بناء محفظة استثمارية ناجحة هو خطوة أساسية لتحقيق الأهداف المالية على المدى الطويل، من خلال اتباع هذه الخطوات الثلاث، يمكنك إنشاء محفظة تلبي احتياجاتك المالية وتساعدك في تحقيق أهدافك الاستثمارية، تذكر دائمًا أن التعقيد ليس علامة على النجاح، بل البساطة والوضوح هما الطريق لتحقيق أهدافك المالية.
شاهد أيضاً: المحفظة المالية : ماهي وما هي أنواعها وكيف تعمل
3 طرق لبناء محفظة استثمارية ناجحة
طرق لبناء محفظة استثمارية ناجحة
الخطوة الأولى: تحديد عدد صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs) في محفظتك
تحديد عدد صناديق الاستثمار المتداولة التي يجب أن تتضمنها محفظتك هو قرار مهم، لا توجد إجابة صحيحة واحدة على هذا السؤال، لكن البساطة تلعب دورًا كبيرًا، تتطلب المحفظة الأكثر تعقيدًا جهدًا أكبر في المتابعة والتوازن، مما يعني وقتًا إضافيًا وموارد، لذلك، فإن القاعدة الشهيرة “الأقل هو الأكثر” تنطبق هنا، بدلاً من التفكير بأن كونك مستثمرًا رائعًا يعني أن لديك محفظة معقدة، عليك التركيز على تحقيق أهدافك بأبسط الطرق الممكنة.
الخطوة الثانية: بحث صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs)
عند بحث صناديق الاستثمار المتداولة، يجب أن تفرق بين صناديق الاستثمار السلبية والنشطة:
1. صناديق الاستثمار المتداولة السلبية: تتبع هذه الصناديق مؤشرات معروفة مثل ASX 200 وS&P 500، مما يمنحك exposure واسع لمجموعة متنوعة من الشركات، يجب أن تفهم كيف تعمل المؤشرات قبل الاستثمار فيها، اختيار صناديق المؤشرات الواسعة هو وسيلة مثبتة لبناء الثروة، ومع ذلك، عليك أن تكون حذرًا من التسميات، لأن صناديق تحمل أسماء مشابهة قد تتبع نهجًا مختلفًا تمامًا.
2. صناديق الاستثمار المتداولة النشطة: تُدار هذه الصناديق بواسطة أفراد أو فرق من المستثمرين المحترفين، بينما يمكن أن تحقق إدارة صناديق الاستثمار النشطة عوائد مرتفعة، فإن الكثير منها يتخلف عن أداء المؤشرات، لذا، من المهم فهم الاستراتيجية التي يتبعها مدير الصندوق والتأكد من توافقها مع أهدافك.
الخطوة الثالثة: احذر من التداخل
عند إضافة صناديق استثمار متداولة جديدة إلى محفظتك، يجب أن تخدم كل منها غرضًا محددًا، مع تزايد عدد الصناديق المتاحة، يصبح من الضروري أن تكون واعيًا للتداخل بين الصناديق، تحقق من تخصيص الأصول على مستوى البلدان والقطاعات، وكن حذرًا من امتلاك صناديق متداولة متعددة تعتمد على نفس القطاعات أو الشركات، على سبيل المثال، إذا كنت تمتلك صناديق متعددة تستثمر بشكل كبير في أسهم التكنولوجيا، فقد يكون من الأفضل أن تختار واحدة أو اثنتين لتقليل التداخل.
شاهد أيضاً:
ما هي أفضل دول العالم لرجال الأعمال؟
7 نصائح لمواكبة اتجاهات الأعمال
5 أدوار مهمة لرجل الأعمال